世界服装鞋帽网
首页 供求商机 产品展厅 企业黄页 人才市场 网上展交会 鞋样下载 商务中心 创业园地
新闻 交易大厅 合作加工 对外贸易 代 理 商 网上订货会 流行图库 博客中心 行业导航
 热门:皮鞋 男鞋 鞋材 配件 高跟鞋 靴子 女鞋 增高鞋
设为首页 | 加入收藏

当前位置:首页 >> 创业园 >> 防骗知识:

 

企业融资如何防范陷阱

时间:2010-4-16  来自:  阅读42358次

    

  正规的投资公司不会指定专门的公司为创业者写《商业计划书》,但要求创业者提供《商业计划书》,如写得不清楚,可能会要求创业者提供补充材料或亲自做尽职调查。投资公司如确实想投资该项目的话,一般都是投资公司和创业者共同委托评估公司,评估费用共担或由投资公司承担。

    以国内资金为背景的融资骗局,其特征是在合法的融资方式下,利用法律漏洞及融资方缺乏金融专业知识、急于融资的特点,出资方骗方与银行、证券公司等内部工作人员合伙做局,达到骗取融资方手续费、保证金等各种名目的费用为目的,比如《银行保函》融资方式。

    《银行保函》是银行对银行开具的保证承兑的信用凭证,在金融界这是信用比较高的一种担保方式。利用《银行保函》进行融资的一般程序是:融资方以其项目向本地银行申请贷款,银行同意发放贷款,但要求其完善担保条件;融资方只好寻找担保方,如异地一家公司出资方在当地很有实力,并在其开户行有一定的信用额度,经考察该公司看中融资方项目,愿意做信用投资,则与融资方签订以《银行保函》的方式为其担保的合同,融资方还须向出资方办理完反抵押手续后,出资方以其资信为担保向其开户行提出为融资方出具《银行保函》的申请,如批准,则融资方贷款银行过来核实保函后,回去放贷。

    这种融资方式的陷阱主要在:

    1.出资方根本不具备担保条件,却承诺一定能开出保函;

    2.要求融资方支付一定额度的现金,作为公关费用,不开收据,也不在合同中体现;

    3.与银行内部人员一般都是行长勾结,以非法的手段开出手续齐全的保函非法是指未经过银行审贷会及上级批准;

    4.出资方对融资方考察后,会拿出一个简单的漏洞百出的不容修改的协议或合同与融资方融资方签约,协议上规定,《银行保函》开出并由项目方银行核保后,项目方必须一次性付清所有手续费;并要求一周最多两周内项目方银行必须放贷,如不能放贷则不负任何责任等。

      正规的投资公司不会指定专门的公司为创业者写《商业计划书》,但要求创业者提供《商业计划书》,如写得不清楚,可能会要求创业者提供补充材料或亲自做尽职调查。投资公司如确实想投资该项目的话,一般都是投资公司和创业者共同委托评估公司,评估费用共担或由投资公司承担。

    以国内资金为背景的融资骗局,其特征是在合法的融资方式下,利用法律漏洞及融资方缺乏金融专业知识、急于融资的特点,出资方骗方与银行、证券公司等内部工作人员合伙做局,达到骗取融资方手续费、保证金等各种名目的费用为目的,比如《银行保函》融资方式。

    《银行保函》是银行对银行开具的保证承兑的信用凭证,在金融界这是信用比较高的一种担保方式。利用《银行保函》进行融资的一般程序是:融资方以其项目向本地银行申请贷款,银行同意发放贷款,但要求其完善担保条件;融资方只好寻找担保方,如异地一家公司出资方在当地很有实力,并在其开户行有一定的信用额度,经考察该公司看中融资方项目,愿意做信用投资,则与融资方签订以《银行保函》的方式为其担保的合同,融资方还须向出资方办理完反抵押手续后,出资方以其资信为担保向其开户行提出为融资方出具《银行保函》的申请,如批准,则融资方贷款银行过来核实保函后,回去放贷。

    这种融资方式的陷阱主要在:

    1.出资方根本不具备担保条件,却承诺一定能开出保函;

    2.要求融资方支付一定额度的现金,作为公关费用,不开收据,也不在合同中体现;

    3.与银行内部人员一般都是行长勾结,以非法的手段开出手续齐全的保函非法是指未经过银行审贷会及上级批准;

    4.出资方对融资方考察后,会拿出一个简单的漏洞百出的不容修改的协议或合同与融资方融资方签约,协议上规定,《银行保函》开出并由项目方银行核保后,项目方必须一次性付清所有手续费;并要求一周最多两周内项目方银行必须放贷,如不能放贷则不负任何责任等。

    开具《银行保函》是一种合法的、信用较高的融资方式,如果能通过这种方式融资,应尽量争龋在融资过程中采取以下措施就能防范陷阱:

    1.向省一级分行核实出资方的信用额度;

    2.向省一级分行核实出资方银行有无开具保函的权力,可开多大额度;

    3.出资方是否认真办理反抵押手续,如果不认真或不办理,那一定是假的;、

    4.任何收费应在合同中约定,合同中未约定的不能支付,任何支付应有正规收据;

    .保函开出后,应到银行的信贷部门核实;

    6.合理的费用支付方式应是:保函核保后付一半,贷款到账后再付另一半。

    大额存单、有价证券抵押贷款方式的陷阱主要是打时间差,即出资方给融资方的有效时间内,银行上级部门的核准手续根本办不下来,这样出资方就堂而皇之地吃掉融资方先期交付的保证金,抽走资金。建议融资方不要采用上述两种融资方式。银行或商业承兑汇票,是指在贸易流通领域,以信用为基础,银行提供的一种短期融通支付手段。该方式要求达到的条件比较苛刻,以此方式为项目融资,是无法满足条件的,除非全部资料作假,这样风险太大。建议创业者不要考虑用这种方式融资。


   

 


   

 

  该文章来自于互联网,由网友自由发表,仅供个人学习研究所用。版权属原作者所有,如有侵犯作者权益的地方,请通知我们,我们会尽快将其删除。
打印本篇文章    关闭窗口

 创业新闻
·职业乞丐几天存次钱 双月入近万元
·网络创业 身残志坚
·华夏银行推出“龙舟计划”提供小企业贷款服务
·选择创业行业中必知的诀窍
·上海大学毕业生成功创业可获得房租补贴
·烟台市2010年创业可享多项优惠政策
·福建省对高校毕业生提供小额担保贷款政策
·“80后自主创业牛人”杨永亮乞讨
·宁波海选大学生创业新秀
·济宁年内新建10处高校毕业生农村创业园
 创业故事
·80后大学生创业日记摆摊卖夹馍受网友热捧
·从村主任到“老板"蜕变
·小板凳大市场 年入数十万
·80后大学生回乡创业获大奖
·从千万富翁到乞丐
·卖房创业急于投资遭惨败的教训
·德国夫妇带着青蛙环游世界
·23岁老板的故事:18岁20万元债务
·80后女CEO创业心经
·三步曲钓金龟赚百万资产
 创业必修
·郭台铭:蟑螂一样的生存能力
·十条法则决定大学生成功与失败
·投资方式已是实业敲开大门的时代
·服装店地段选择技巧
·新手开店进货绝招
·生意中应该要不断“生出新主意”
·创业初期如何可以合法节税
·成功的励志格言
·人生必读启迪故事之心愿
·创业者要有狼一样的精神