펀드 판매 난 상 2 차 조사: 여러 가지 규정 위반 현상 재현 표지 '내부 재료' 로 '에지볼' 을 칩 니 다.
21 세기 경제 보도 자 는 2 월 21 일 배 고 픈 마 케 팅, 금 밟 기 홍보 가 잇달아 '스타 매니저' 를 조작 했다 고 보도 하 며 펀드 판매 과정 에 존재 하 는 문제점 을 지적 했다.그 다음 에 3 월 초 에 감독 부 서 는 를 발표 하여 관련 문 제 를 공개 하 는 동시에 펀드 회사 가 제품 소개 과정 에서 의 내부 통제 합 규 를 강화 하도록 했다.
한 달 이 지 났 다. 21 세기 경제 보도 기자 의 조사 에 따 르 면 대부분의 펀드 회 사 는 감독 과 관련 된 홍보 자료 에 대한 심 사 를 엄 격 히 했다 고 피드백 했다.또 개별 펀드 회사 들 이 펀드 홍보 프로 모 션 에서 에지볼 을 치 는 현상 도 여전 하 다.
그 중에서 '한도액 판매' 를 주제 로 홍 보 를 하거나 펀드 매니저 의 실적 을 모호 하 게 하 는 등 감독 진 이 최근 에 금지 한 행 위 를 포함 하고 '안전', '유일' 등 으로 기술 한 전기 감독 진 이 이미 중지 한 규정 행위 도 포함한다.
"감독 기 구 는 지금까지 금융 마 케 팅 홍 보 를 대상 으로 많은 규범 을 행 사 했 습 니 다. 그 렇 기 때문에 여러 회사 의 규정 에 부합 되 는 문제 이기 도 합 니 다."모 공모 펀드 는 2 일 21 세기 경제 보도 기자 에 게 알 렸 다.
"한정 판매" 가 규정 을 위반 하여 재현 되다.
본 보 는 "한정 판 매 는 기아 마 케 팅" 과 관련 해 3 월 2 일 에 발 행 된 감독 통 보 는 이에 대해 상세 하 게 요구 했다. 펀드 제품 의 상한 모집, 비례 배급 등 안 배 를 규정 하고 홍보 안내 자료 로 는 리 스 크 안내 사항 에 대해 서 는 설명 할 수 있 으 나 글자체 가 다 르 거나 글자 수 를 늘 리 는 등 방식 으로 는 '판매 불가' 를 강조 할 수 없 도록 했다.주제 마 케 팅 홍보.
그러나 21 세기 경제 보도 기자 의 조사 에 따 르 면 재 통 펀드, 가 실 펀드 등 최근 신 입 펀드 홍보 홍보 홍보 홍보 홍보 자료 에서 도 유사 한 위법 행위 가 발생 한 것 으로 나 타 났 다.
예 를 들 어 알 리 페 이 APP 의 펀드 화면 에서 금 즈 재 재 재 재 재 재 재 재 재 펀드 매니저 의 새 펀드 가 예전 에 발 매 될 때 첫 페이지 에서 '실력 으로 파일럿 판매 한 금액' 을 서로 다른 색채, 서로 다른 글자 로 강조 했다.
이 기금 은 3 월 18 일부 터 3 월 31 일 까지 재화 스마트 로 성장 했다.
4 월 1 일 발 매 된 가 실 리 와 2 년 만기 혼합 형 펀드 를 보유 한 포스터 에서 도 한 도 는 30 억 원 에 이 르 는 '한 도 는 30 억 원 에 이 르 는 판매' 라 는 제목 의 포스터 에서 색깔 과 글자 로 강조 했다.
주의해 야 할 것 은 21 세기 경제 보도 기자 가 얻 은 이 기금 포스터 에 따 르 면 오른쪽 상단 에 '경로 내 참' 이 라 고 표 시 된 것 이다. 이 동시에 포스터 하단 에 표 시 된 리 스 크 알림 에는 '본 자 료 는 판매 경로 내부 교류 만 할 수 있 고 고객 에 게 홍보 설명 을 하지 못 한다' 고 표시 되 어 있다.
그러나 21 세기 경제 보도 기자 의 조사 에 의 하면 아직도 일부 투자 자 들 은 위 챗 군 에서 은행 고객 매니저 가 이 기금 의 한도액 할당 에 대한 홍보 와 홍보 포스터 를 받 았 다 고 평가 했다.
"구 매 승인 3 일: 4 월 1 일 - 3 일, 30 억 원 한정 구 매, 말일 비율 배정". 이것 은 중국 은행 의 한 고객 매니저 가 모 고객 군 에서 발표 한 펀드 홍보 안내 정보 입 니 다.
사실상 한도 판매 로 인 한 투자 자 유 도 는 시장의 주목 을 받 아 왔 다.이에 앞서 본 보 기자 의 조사 에 따 르 면 많은 은행 고객 매니저 들 이 펀드 추천 시 언급 하 는 것 으로 드 러 났 다. 한 제품 의 한정 판 매 는 많은 사람 이 구 매 를 서 두 르 라 는 암시 가 있 을 것 이다.
오도 행위 가 빈발 하 다.
'한정 판매' 등 새로운 문 제 를 제외 하고 최근 에 펀드 홍보 홍보 홍보 홍보 자료 에서 투자 자 들 을 오도 하 는 표현 도 존재 한다.
21 세기 경제 보도 기자 의 조사 결과 최근 여러 펀드 회사 의 펀드 포스터 에는 '1 위' '1 위' '유일' 등 이 담 겨 있 는 것 으로 나 타 났 다.
예 를 들 어 부 국 펀드 매니저 우 양 신 펀드 부 국 의약 성장 30 혼합 펀드 의 홍보 포스터 에는 '1 위' 라 는 큰 글자 가 새 겨 져 있다. 이 1 위 는 외국 의 '임직 수익 률 1 위' 를 말 하 는 것 이다. 그러나 이 포스터 에는 같은 종류의 펀드 가 어떤 유형 을 가리 키 는 지, 어떤 제품 을 말 하 는 지 명확 하 게 밝 혀 지지 않 았 다.
또 해외 관 리 를 위 한 부 국 신 동력 A, 부 국 정확도 의료, 부 국 의료 보건 3 개 기금 의 보 직 수익 과 펀드 순위 데 이 터 를 보 여 준다. 그러나 부 국 신 동력 A 만 이 포스터 의 데 이 터 를 근거 로 '보 직 수익 금 1 위' 에 해당 하 는 것 으로 나 타 났 다.
또 다른 홍보 자료 에서 펀드 매니저 위 양 에 대한 설명 에 따 르 면 "위 양 에서 관리 하 는 의약 기금 과 전 시장 펀드 는 같은 기간 주가 가 낮 아 지고 심지어 떨 어 지 는 상황 에서 순가치 가 두 배로 뛰 었 으 며 같은 제품 의 실적 순 위 는 모두 1 위 를 차지 했다" 고 말 했다.자료 에 따 르 면 부 국 의 정확 한 의료 실적 비교 기준 은 '중급 정밀 의료 주제 지수 수익 률 50% + 중 채 종합 주가 지수 수익 률 50%' 인 것 으로 나 타 났 다. Wind 데 이 터 는 외국 이 이 펀드 를 관리 하기 시작 한 2017 년 11 월 17 일부 터 2020 년 2 월 28 일 까지 이 펀드 의 비교 기준 수익 은 15.9% 라 고 밝 혔 다.
또 부가 기금 도 있다. 부가 가치 창조 가 혼합 기금 을 개설 하 는 홍보 포스터 에 빨간색 과 가장 큰 글씨체 로 그 안에 '넘버원' 이라는 표 지 를 표시 하여 설립 이래 같은 기간 의 수익 이 같은 '넘버원' 이 라 고 지적 했다.
재료 바닥 리 스 크 안내 에 따 르 면 이 펀드 가 비교 하 는 동 류 는 은하 증권 3 급 분류 에서 2016 년 4 월 8 일 전에 설립 된 같은 류 펀드 를 말한다.21 세기 경제 보도 기자 가 은하 증권 데 이 터 를 조회 한 결과 부가 가치 창조 혼합 기금 의 은하 증권 3 급 은 정기 적 으로 개방 형 편 주 형 펀드 로 분류 된다. 이 유형 은 올해 3 월 13 일 현재 26 개 만 이 정식 적 으로 운영 하 는 펀드 수량 에 불과 하고 실적 의 대안 을 담당 하 는 펀드 의 수량 은 24 개 에 불과 하 다.
반면 부가 포스터 에 따 른 시간 은 2018 년 1 월 19 일부 터 2020 년 2 월 7 일 까지 로 구 성 된 데 이 터 를 기준 으로 시간 을 나 눌 경우 이 3 급 으로 분류 되 며 이 기간 구간 을 만족 시 킬 펀드 는 3 개 에 불과 하 다.펀드 포스터 에 실 린 '넘 버 원' 은 데이터 로 는 3 마리 의 펀드 에 불과 할 것 이라는 얘 기다.
"일부 회사 에 서 는 '1 위' 를 억지로 끌 어 들 이기 위해 비교 위 치 를 유지 하기 도 한다. 예전 에 '유사 위탁 은행 동기 발행 1 위' 라 는 표현 도 나 왔 다."유 공모 펀드 업계 인사 가 21 세기 경제 보도 기자 에 게 알 렸 다.
21 세기 경제 보도 기자 의 조사 에 따 르 면 '제일', '유일' 등 을 사용 하여 남방 펀드 의 포스터 중 하나 인 '유일', 펑 화 펀드 가 펑 화 안정 투자 혼합 기금 에서 홍보 하 는 '시장 전체 가 이 한 사람' 등 도 있다.
펀드 매니저 실적 혼동.
사실은 펀드 홍보 홍보 홍보 자료 에서 펀드 매니저 의 과거 실적 에 대한 묘사 도 현재 시장 에서 오해 하 는 상황 이 존재 한다.
예 를 들 어 올해 3 월 에 부 키 골 드 핀 이 산하 에서 부 자 를 모 으 고 안정 적 인 기금 을 모집 하 는 홍보 글 에서 이 펀드 는 지난 3 년 에서 지난 11 년 의 실적 을 중점적으로 홍보 하 는 동시에 현재 펀드 매니저 인 레이 밍 의 관리 시간 을 흐 리 게 한다. 레이 밍 이 관리 하 는 이 펀드 는 '매우 눈 에 띄 는 중장 기적 실적' 이 라 고 불 린 다. 레이 밍 관리 가 부 를 축적 하고 안 정 된 구 조 를 명확 하 게 밝 히 지 않 았 다.신체 적 시간 및 직무 보상.
자료 에 따 르 면 천둥 은 2015 년 1 월 에 야 합류 부 를 관리 하기 시 작 했 고 임직 한 지 5 년 밖 에 되 지 않 았 다.
동 증 자본 관리 사례 에서 3 월 11 일 에 발 행 된 동방 홍 계 동 3 년 동안 펀드 를 가 진 홍보 자료 에서 리 경쟁 펀드 매니저 를 언급 했다. 현 관리 제품 인 동방 홍 안정 성장 은 설립 이후 누적 수익 이 277.9% 를 기 록 했 지만 동방 홍 안정 성장 은 2013 년 4 월 에 설립 되 었 다.홍보 자료 에서 설명 되 지 않 은 것 은 리 경쟁 이 2018 년 1 월 부터 펀드 관 리 를 시작 했다 는 것 이다.
그 밖 에 가 실 리 와 의 홍보 포스터 에 도 펀드 매니저 를 맡 고 켈 리 가 관리 하 는 다른 제품 의 설립 이후 전체적인 실적 을 보 여 주 었 으 나 개선 은 제품 설립 이후 관 리 된 것 이 아니 라 는 것 을 밝 히 지 않 았 다.
앞서 감독 통 보 를 통 해 펀드 매니저 의 과거 실적 을 기재 하 는 것 은 이 펀드 매니저 가 관리 하 는 모든 똑 같은 제품 을 원칙 으로 덮어 야 한다 고 지적 했다. 또한 실적 게재 구간 에 대한 요 구 를 엄 격 히 준수 하고 펀드 매니저 의 특정 또는 일부 제품, 특정 또는 일부 구간 의 과거 실적 을 일방적으로 선정 하여 홍 보 를 하 는 것 을 금지한다. 제품 홍보 홍보 홍보 홍보 홍보 홍보 자료 와 펀드 매니저 의 전공 등 이 포함 되 어 있 는 것 을 금지한다.경정 보 는 이 펀드 매니저 가 제품 투자 와 관련 된 임직 상황 을 객관 적 이 고 정확하게 제공 해 야 한다.
또 21 세기 경제 보도 기자 들 은 최근 펀드 회사 들 이 상여금 을 지급 하 는 방식 으로 유상 판매 등 을 명 확 히 금지 하고 있 는 것 으로 조사 됐다.
예 를 들 어 펀드 가 3 월 의 생방송 에서 퀴즈 형식 으로 홍 바 오 를 주 고 펑 화 펀드 도 '맞 춤 형 그림' 을 통 해 홍 바 오 를 주 는 등 비슷 한 행사 가 있다.
'내부 자재' 우회 감독
21 세기 경제 보도 기자 가 상기 홍보 자료 에서 규정 에 어 긋 나 는 행위 가 있 는 여러 펀드 회사 들 이 모두 자료 에 '내부 재료' 라 고 표시 하고 실질 적 으로 감독 을 회피 하 는 상황 이 존재 한 다 는 것 을 발견 했다.
예 를 들 어 부 국 펀드 의 경우 그 중의 한 홍보 재료 밑 에 '은행 내 에서 학습 하고 사용 할 수 있 도록 만 드 는 표지' 라 고 표시 되 어 있 고 펑 화 펀드 의 홍보 자료 에 도 '정향 재료, 외부 로 발송 하지 마 십시오' 라 고 표시 되 어 있다.
'내부 재료' 는 내부 에서 만 사용 하 는 것 을 정말 보장 할 수 있 습 니까?
"확실히 내부 자 료 를 내 걸 고 규정 에 부합 되 지 않 는 포스터 들 이 많 지만 인터넷 시대 에 서 는 비슷 한 포스터 가 채널 내부 에서 만 참고 된다 는 보장 이 없다.""많은 고객 매니저 들 이 펀드 회사 의 내부 자 료 를 직접 고객 에 게 보 내 고 펀드 회사 도 묵인 하 는 태 도 를 보 입 니 다."모 공모 펀드 에 종사 하 는 사람들 은
그 렇 기 때문에 '홍보 홍보 홍보 자료 가 내부 외부 와 구분 되 지 않 고 똑 같은 수준의 감독 을 받 아야 한 다 는 것 이 분명 하 다.'
사실 그동안 펀드 회사 들 이 본 보 기자 와 의 소통 에서 채널 측의 홍보 행 위 는 펀드 회사 와 무관 하 다 고 판단 한 것 도 적지 않 았 다.
그러나 지난해 12 월 에 발표 되 었 고 올해 1 월 25 일 에 실 시 된 에서 업무 협동조합 금융 마 케 팅 홍보 행위 에 대한 감독 을 강화 하 겠 다 고 명 확 히 밝 혔 다.금융 제품 또는 금융 서비스 경영 자 는 법 에 따라 업무 협력 업 체 와 의 합작 형식 을 신중하게 결정 하고 본 기구 와 업무 합작 자가 금융 마 케 팅 홍보 에서 의 책임, 금융 제품 또는 금융 서비스 경영 자 는 업무 협력 업 체 가 하 는 본 기구 와 관련 된 마 케 팅 홍보 활동 을 감독 해 야 한다.
또한 법률, 법규, 규정 이 따로 규정 되 어 있 는 경 우 를 제외 하고 금융 제품 또는 금융 서비스 운영 자 들 이 업무 협력 업 체 의 금융 마 케 팅 홍보 행 위 를 본 기구 가 이 를 이유 로 이전, 감면 해 야 할 책임 을 지지 않 는 다 고 지적 했다.
4 월 2 일 한 공모 펀드 인 사 는 인터뷰 에서 "최근 회사 의 규정 이 갈수 록 엄격 해 지면 서 내부 외부 자 료 를 불문 하고 일률적으로 획일 적 인 합 법 을 요구 하고 있다" 고 밝 혔 다.
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