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부의 관 리 는 고질병 에 걸 려 벌금 고지 서 '검 을 밝 히 고' 적당 한 '선 밟 기' 를 실시한다.

2020/5/22 13:07:00 0

관리벌금적절 성금 밟 기

지난 5.15 년 에 전국 투자 자 들 이 홍보 하 는 날 에 시장 각 측은 모두 목적 을 두 고 홍 보 를 했다.

21 세기 경제 보도 에 따 르 면 기자 도 이 두 회의 대표 와 위원 들 의 관심 사가 자본 시장 투자 자 에 게 집중 되 었 다.

자본 관리 업계 로 서 는 과거 금융 판매 에 쏟 아 져 나 온 온갖 난 맥 상 들 도 시급히 해결 해 야 한다.예 를 들 어 최근 에 전 시장 에서 광범 위 하 게 주 목 받 고 있 는 중국 은행 의 원유 보 사건 과 그 전에 시장 에서 여러 차례 발생 한 규정 위반 승낙 제품 수익, 사기 오도 식 의 마 케 팅 홍보, 그리고 규정 에 위반 한 '맞 춤 형' 제품 판매 등 어 지 러 운 현상 이다.

앞서 열 린 금융 위 회의 에서 도 자본 시장 투자 자 들 의 보 호 를 강화 하 는 문 제 를 여러 차례 언급 했다.

예 를 들 어 4 월 7 일 금융 위 제2 5 차 회 의 는 각종 조작 과 사기 행 위 를 강력 히 단속 하 겠 다 고 지적 했다. 4 월 15 일 금융 위 제2 6 차 회 의 는 투자 자 보 호 를 강화 하고 조작, 사기 등 행 위 를 재 처리 하 는 것 을 강조 했다. 5 월 4 일 에 금융 위 제2 8 회 의 는 또 투자 자의 합 법 적 인 이익 보 호 를 언급 했다.

투자 자 보호 재 초점.

얼마 전에 전국의 5.15 투자 자 보호 홍보 일 에 시장 각 측은 이에 맞 게 홍 보 를 했다.

5 월 15 일 에 중국 증권 업 협회, 중국 증권 투자 기금 업 협회, 중국 상장 회사 협 회 는 각 상장 회사, 증권 기금 업계 기구 에 '새로운 증권 법 을 실현 하고 투자 자 보 호 를 강화' 라 는 제안 서 를 발표 했다. 이 는 새로운 증권 법 을 잘 수행 하기 위해 투자 자의 합 법 적 인 권익 을 잘 보호 하고 더욱 신용 을 지 키 며 투자 자 보 호 를 하 는 것 을 제안 했다.기 초 를 바탕 으로 더욱 부지런 하고 투자 자 보호 주체 의 책임 을 다 지 며 더욱 사람 으로서 투자 자 보호 업무 체 제 를 보완 한다.

21 세기 경제 보도 에 따 르 면, 전국 정협 위원, 민 맹 중앙 위원, 은 슈 뢰 더 펀드 사장 은 사 위 를 통 해 금융 제품 의 판매 적합성 관리 에 대해 제안 을 했다.

전인 대 대표, 정협 위원 중 에는 사 위 는 펀드 업계 에서 나 왔 다.

투자 자 들 의 '적당 성' 관리 또는 자산 관리 기구 에서 빈번히 투자 자 보호 문제 의 문제점 이 나타 나 는 곳 이다.

예 를 들 어 2019 년 에 건설 은행 베 이 징 은 제 지행 의 판결문 에서 이 지점 은 펀드 판매 과정 에서 고객 에 게 위험 불 합치 펀드 제품 을 추천 하여 고객 에 게 60% 의 손 해 를 입 히 고 최종 적 으로 법원 은 은행 이 고객 에 게 모든 원금 손실 을 배상 하 라 고 판결 하 며 해당 되 는 이자 손실 을 배상 하 라 고 판결 했다.

사실 사후 투자 자 보호 뿐만 아니 라 사전 투자 자 교육 도 관심 과 중 시 를 받 아야 한다.

"최근 파운드 회의 에서 투자 자 보 호 를 자주 언급 하 는데 이런 조 치 는 시장의 자신 감 을 한층 강화 할 것 이다."화 푸 증권 경제학 자 루 정 위 가 조사 한 결과

"투자 자 보호 에 있어 민법, 소송 등 관련 법률 제 도 는 부대 로 보완 해 야 한다.투자 자의 이익 보 호 는 자본 시장 업그레이드 단계 에서 중요 하 다.푸 리 춘 동북 증권 연구 총감독 이 21 세기 경제 보도 기자 에 게 알 렸 다.

규정 을 어 긴 현상 이 지속 적 인 감독 을 받다.

여전히 많은 기관 들 이 판매 위반 으로 감독 기구 에 의 해 처벌 을 받 고 있다.

5 월 12 일 에 중국 증권 감독 위원회 신장 감독 국 은 해당 당사자 인 떠 우 시 오 가 화 푸 증권 유한 책임 회사 인 우루무치 베 이 징 남 로 증권 영업부 에 재직 하 는 동안 펀드 제품 의 판매 과정 에서 규정 을 위반 하여 투자 자 에 게 손익 을 약속 하 는 행위 가 있 었 다 고 함께 처벌 했다.

신장 증권 감독 국 은 떠 우 시 차 오 에 대해 경고 편 지 를 보 내 는 감독 관리 조 치 를 취하 기로 결정 했다.

또한 2019 년 에 저 쟝 증권 감독 국 이 5 부의 행정 감독 조치 결정 서 를 발급 하면 아 건 증권 의 자산 관리 제품 의 지불 위기 에서 드 러 난 판매 규칙 위반 행위 에 대해 수정 을 명령 하 는 감독 결정 을 내 렸 다.

존재 하 는 문제점 은 영업부 직원 이 투자 자 에 게 자산 원금 이 손실 을 받 지 않 고 최저 수익 을 얻 겠 다 는 약속 을 하 는 행위 도 포함한다.

펀드 판매 의 주역 으로, 은행 들 도 규정 위반 통 보 를 여러 차례 받 았 다.

4 월 16 일 은 보험 감독 위원회 홈 페이지 는 포 발 은행 과 중화 재보험 이 소비자 권익 을 침해 한 사례 에 관 한 통 보 를 발표 했다.

통보 에 따 르 면 포 발 은행 은 대리 판 매 를 하 는 사모 제품 에 직무 를 다 하지 못 하고 '이중 록' 이 결여 되 고 판 매 를 오도 하 며 관련 규정 에 따라 합작 기구 에 정보 공개 등 여러 가지 소비자 권익 을 침해 하 는 행위 가 존재 한다.

마찬가지 로 2019 년 에 광 대 은행 무한 지점, 교통 은행 무한 무 창 지점 도 펀드 판매 과정 에서 규정 에 위반 한 행위 로 호 북 증권 감독 국 에 의 해 해당 하 는 감독 조 치 를 취 했 습 니 다.

그 중에서 광 대 은행 무한 지점 에 펀드 판매 업무 자격 을 얻 지 못 한 일부 직원 들 이 펀드 판매 업 무 를 종사 하고 펀드 제품 을 판매 할 때 개별 일반 투자 자 에 게 제품 리 스 크 와 적합성 의견 을 충분히 밝 히 지 않 으 며 실물 을 보 내 는 형식 으로 펀드 를 판매 하 는 행위 가 있 고 규정 에 따라 펀드 판매 업 무 를 검사 하고 보고 하지 않 는 경우 도 있다.

한편, 교통 은행 인 우 한 우 한 무 창 지 은행 의 규정 위반 행 위 는 투자 자 에 게 불확실 사항 에 대해 정확 한 판단 을 제공 하고 투자 자 에 게 위험 등급 이 그 위험 을 감당 하 는 능력 보다 높 은 제품 을 추천 하 는 등 을 포함한다.

"예전 에 많은 펀드 회사 들 이 판매 상의 규정 위반 행위 로 감독 기구 에 의 해 자체 조 사 를 받 았 는데 최근 에 회사 내부 의 규정 에 대한 요구 가 점점 엄격 해 지 는 것 을 느 낄 수 있다."모 대형 공모 펀드 시장 인 사 는 21 세기 경제 보도 기자 에 게 알 렸 다.

감독 조치 가 계속 가중 되다.

최근 몇 년 동안 감독 기구의 감독 과 동작 은 투자 자 보호 업 무 를 실현 하기 위해 그 중에서 금융 판매 에 대한 규범 도 점점 상세 해 지고 있다.

예 를 들 어 지난해 2 월 에 중국 증권 감독 위원 회 는 (이하,) 과 부대 서류 인 을 발포 했다.

은 증권 감독 위원회 가 2013 년 에 발표 한 에 대한 추가 수정 보완 이 고 최신 수정 내용 과 결합 하여 규정 의 명칭 을 조정 한 것 이다.

사실 《 증권 투자 기금 판매 관리 방법 》 은 《 증권 투자 기금 법 》 의 세트 규칙 으로 2004 년 에 처음으로 발표 되 었 고 2011 년, 2013 년 에 두 차례 수정 을 했다.

감독 진 에 게 접근 한 사람들 은 관리 방법 이 실 시 된 이래 공모 펀드 의 판매 업 무 를 규범화 시 키 고 펀드 투자 자의 합 법 적 권익 을 보호 하 는 데 중요 한 역할 을 했다 고 지적 했다.현재 공모 펀드 의 판매 업 무 는 장 외, 온라인, 직접 판매 와 대리 판 매 를 포함 하 는 다 원 화 된 판매 채널 을 초보 적 으로 구축 했다. 업계 의 개인 투자 자 들 이 계속 확대 되 고 프 레 머 니 효과 가 초보 적 으로 나타난다. 업계 가 발전 하면 서 예전 에 방법 들 의 일부 내용 이 모두 실천 과 발전 수 요 를 충족 시 키 지 못 해 조정 이 필요 하 다.

에서 증권 감독 회 는 현재 펀드 판매 에서 나타 나 는 새로운 문제 에 대해 맞 춤 형 규범 을 제시한다. 예 를 들 어 '실적 이 안정 적 이 고' 실적 이 좋다 ',' 이름 이 앞 자리 다 '등 투자 자 들 이 위험 의 표현 을 무시 하기 쉽다.' 구 매 하고 자 하 는 것 이 신속 하 다 ',' 구 매 신청 하 는 좋 은 기회 '등 단편 적 으로 집중 적 인 마 케 팅 시간 제한 을 강조 하 는 표현 은 모두 사용 할 수 없다.

주의해 야 할 것 은 위 챗 군, 친구 권 등 시장 에서 핫 한 신형 판매 방식 에 대해 감독 진 이 정책 의 허점 을 조정 하고 보완 하 며 업계 의 발전 을 규범화 시 키 는 것 이다.

예 를 들 어 에서 인터넷 을 통 해 부당 한 금융 마 케 팅 홍보 활동 을 하지 못 한 다 는 것 이 명확 하 다.

21 세기 경제 보도 기자 의 조사 에 따 르 면 많은 금융 기구 영업 직원 들 이 친구 권 과 위 챗 군 에서 관련 정 보 를 작성 하여 마 케 팅 하 는 행위 가 존재 한 다 는 것 을 알 수 있다. 이 는 제품 판 매 량 의 판매 촉진 과 배 고 픔 마 케 팅, 규정 위반 홍보 제품 의 수익 등 을 포함한다.

또한 올해 1 분기 에 '펀드 폭발' 이 빈발 했 지만 뒤에서 마 케 팅 하 는 상황 이 줄 어 들 지 않 는 상황 에서 감독 부서 도 목적 성 을 가지 고 의 감독 상황 을 통 보 했 고 펀드 회사 가 제품 소개 과정 에서 의 내부 통제 와 합 법 등 행 위 를 강화 했다.

그 중에서 장기 투자, 전문 적 인 합 규칙 을 지 키 는 홍보 방향 을 제시 하고 홍보 홍보 홍보 홍보 와 추진 행 위 를 엄 격 히 규범화 하 는 등 내용 을 제시한다.예 를 들 어 글씨체 가 다 르 지 않 고 상호 확대 등 방식 으로 펀드 제품 의 모집 상한 선, 비례 배분 등 을 강조 하고 판매 주제 로 마 케 팅 홍 보 를 하지 않 는 다. 즉, 최근 펀드 회사 들 이 즐겨 따라 하 는 '배 고 픈 마 케 팅' 을 규범화 시 키 는 것 이다.

 

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